《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（下稱《反詐法》）將于今年12月1日起正式施行
《反詐法》共七章50條，包括總則、電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理、綜合措施、法律責(zé)任、附則等。近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段更新，并且與其他不同詐騙類型開始摻雜，比如色情刷單、公益競猜刷單等。詐騙分子利用行業(yè)管理的漏洞、非法獲取的個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等放肆侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的組織化、鏈條化運(yùn)作方式，跨境、跨區(qū)域的作案手段，讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成為影響社會(huì)治安穩(wěn)定的突出犯罪。
《反詐法》的出臺是應(yīng)對當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)峻形勢的必然要求，加強(qiáng)了對涉詐相關(guān)非法服務(wù)、設(shè)備、產(chǎn)業(yè)的治理，有效擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪空間，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力的法律支撐，標(biāo)志我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理工作實(shí)現(xiàn)了有法可依。
強(qiáng)化落實(shí)實(shí)名制
實(shí)名制是治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一項(xiàng)重要源頭性工作。實(shí)名制具體要求電話實(shí)名制、物聯(lián)卡實(shí)名制、金融實(shí)名制、網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制，意味著不得將卡、賬號轉(zhuǎn)讓他人。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法根據(jù)反詐需要，對相關(guān)領(lǐng)域?qū)嵜谱髁巳嬉?guī)定，從法律上進(jìn)一步補(bǔ)上短板，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)。而且《反詐法》中規(guī)定的實(shí)名制并非靜態(tài)實(shí)名制，而是規(guī)定了所有使用環(huán)節(jié)需要“實(shí)人實(shí)操”，對涉詐異常的電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)賬號可以采取重新實(shí)名核驗(yàn)、二次認(rèn)證等措施，并根據(jù)情況采取相應(yīng)處置措施。
電話卡、銀行卡進(jìn)行數(shù)量管控
過去一些電信企業(yè)、銀行等對電話卡、銀行卡辦理和數(shù)量管理較為寬松，存在唯開戶數(shù)、發(fā)卡量、接入用戶數(shù)等考核指標(biāo)的情況，不法分子大量辦卡后非法轉(zhuǎn)讓用于涉詐活動(dòng)。《電詐法》規(guī)定辦理電話卡、銀行卡、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。國家有關(guān)規(guī)定包括法律、法規(guī)和部門規(guī)章、規(guī)范性文件等規(guī)定。這一規(guī)定解決了實(shí)踐中對用戶辦卡作出數(shù)量限制的法律依據(jù)問題。
加強(qiáng)開卡、開戶管理
《電詐法》要求電信企業(yè)、銀行等在開卡、開戶時(shí)要識別異常辦卡、開戶情形，對涉詐異常的，電信企業(yè)、銀行等有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡、開戶。這是為保障企業(yè)履行反詐風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任而賦予的措施。異常的情形和具體識別辦法由主管部門制定或者實(shí)踐中把握，但應(yīng)當(dāng)保留個(gè)案判斷空間，保障精準(zhǔn)識別，防止誤傷和對正常用戶需求造成不便。
（ 編輯：大連裝備 信訪安全部）